投資の大原則 人生を豊かにするためのヒント/バートン・マルキール、チャールズ・エリス

■KISSポートフォリオ

9つの基本ルール

①お金は若いうちから定期的に貯めよう
②会社と国に資産形成を手伝ってもらおう

401Kや403bを利用する。

③不時の出費に備えて、現金は用意しておこう

こうしたお金は安全第一で、流動性が大切だから、短期で質の高い金融商品に投資しておく。インターネット銀行の普通預金や譲渡性預金(CD)など。どんな普通預金やCDでも、連邦預金保険公社の保証付きに限る。

④保険をかけているか確認する

あなたが一家の稼ぎ手で、配偶者と子供を養っているとしたら、生命保険と長期障害保険に入る必要がある。

⑤分散投資をすれば心配の種が減る
⑥クレジットカードのローンは使わない

クレジットカードのローン金利は18%~22%。

⑦短期運用への衝動を無視しよう

投資家の最大の失敗は、衝動に駆られて冷静さを失ってしまうおとで、群集心理に流されることである。

⑧低コストのインデックスファンドを使う

あなたの長期投資はすべてインデックス・ファンドにしておくとよい。インデックス・ファンドは平均的なリターンしか得られない、ということではない。インデックス・ファンドは手数料が安く、経費が抑えられ、不必要な税金も払わなくて済む。

⑨オーソドックスな分野に注目

ベンチャー・キャピタルやプライベート・エクイティ、ヘッジファンドのような「目新しい」商品は避けたほうがよい。

年齢、資産、性格に合った投資
自分自身を知ろう。そしてその自分の性格とライフステージに合った投資を選ぶこと

全世界株式市場インデックス・ファンドに投資すると、
広く分散投資したものをたった1つのファンドで手に入れられる。
一箇所ですべての買い物ができるようなものだ。

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